Peu importe la date prévue de votre départ à la retraite, certains éléments importants faciliteront votre transition vers la vie après le travail. Grâce à la liste de vérification ci-dessous, vous n’oublierez aucun détail et vous pourrez vous concentrer sur les décisions à prendre. Si votre départ à la retraite approche, voici quelques pistes de réflexion :

• À quel âge ai-je prévu prendre ma retraite ? Suis-je prêt en cas de changement imprévu de la date de mon départ à la retraite ?
• Quelles seront mes priorités quand je serai retraité ? Maison, voyages, loisirs, famille, entreprise, santé (par ordre d’importance)
• Ai-je mis en place un plan de retraite ?
• Ai-je eu recours à des conseils professionnels en planification de la retraite ?
• Ai-je déterminé la somme dont j’aurai besoin pour vivre selon mes désirs ?
• Ai-je pris en compte toutes les sources de revenu de retraite ? (p. ex., régime de retraite d’employeur, prestations du gouvernement, régimes enregistrés, épargne personnelle, placements)
• Est-ce que je cesserai complètement de travailler ?
• Quelles seront mes dépenses courantes ? (p. ex., frais de subsistance, logement, impôts, dettes, dons de bienfaisance, voyages, soutien aux membres de ma famille)
• Ai-je vérifié les prestations de retraite que je recevrai de mon employeur ? Ai-je besoin d’une couverture d’assurance maladie additionnelle ?
• Puis-je retirer mon revenu de retraite de façon plus avantageuse sur le plan fiscal ?
• Est-ce que je dispose d’une réserve en cas d’imprévu ? (p. ex., problèmes de santé, rénovations, remplacement de mon auto)

Bien entendu, votre planification ne se termine pas forcément dès que vous partez à la retraite. Une planification successorale efficace protège les actifs que vous avez durement acquis tout en subvenant aux besoins futurs de votre famille.