Votre retraite est pour bientôt ?

Voici les facteurs à prendre en considération

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Peu importe la date prévue de votre départ à la retraite, certains éléments importants faciliteront votre transition vers la vie après le travail. Grâce à la liste de vérification ci-dessous, vous n’oublierez aucun détail et vous pourrez vous concentrer sur les décisions à prendre. Si votre départ à la retraite approche, voici quelques pistes de réflexion :

  • À quel âge ai-je prévu prendre ma retraite ? Suis-je prêt en cas de changement imprévu de la date de mon départ à la retraite ?
  • Quelles seront mes priorités quand je serai retraité ? Maison, voyages, loisirs, famille, entreprise, santé (par ordre d’importance)
  • Ai-je mis en place un plan de retraite ?
  • Ai-je eu recours à des conseils professionnels en planification de la retraite ?
  • Ai-je déterminé la somme dont j’aurai besoin pour vivre selon mes désirs ?
  • Ai-je pris en compte toutes les sources de revenu de retraite ? (p. ex., régime de retraite d’employeur, prestations du gouvernement, régimes enregistrés, épargne personnelle, placements)
  • Est-ce que je cesserai complètement de travailler ?
  • Quelles seront mes dépenses courantes ? (p. ex., frais de subsistance, logement, impôts, dettes, dons de bienfaisance, voyages, soutien aux membres de ma famille)
  • Ai-je vérifié les prestations de retraite que je recevrai de mon employeur ? Ai-je besoin d’une couverture d’assurance maladie additionnelle ?
  • Puis-je retirer mon revenu de retraite de façon plus avantageuse sur le plan fiscal ?
  • Est-ce que je dispose d’une réserve en cas d’imprévu ? (p. ex., problèmes de santé, rénovations, remplacement de mon auto)

Bien entendu, votre planification ne se termine pas forcément dès que vous partez à la retraite. Une planification successorale efficace protège les actifs que vous avez durement acquis tout en subvenant aux besoins futurs de votre famille.

À retenir :

  • Définissez vos attentes en matière de style de vie et de revenu.
  • Budgétisez les dépenses prévues.
  • Soyez prêt à faire face aux imprévus (impôts, frais de soins de santé, réparations domiciliaires).
  • Faites un plan.

À l’approche de votre départ à la retraite, rencontrez votre conseiller financier pour déterminer si votre plan doit être modifié.


Le présent document a été préparé par RBC Gestion mondiale d’actifs Inc. (RBC GMA) aux fins d’information uniquement. Il n’a pas pour objectif de fournir des conseils juridiques, comptables, fiscaux, financiers, liés aux placements ou autres, et ne doit pas servir de fondement à de tels conseils. Les renseignements contenus dans les présentes ont été puisés à des sources jugées fiables, mais leur exactitude ne peut être garantie. Veuillez consulter votre conseiller et lire le prospectus ou le document Aperçu du fonds avant d’investir. Les placements en fonds communs peuvent entraîner des commissions, des frais de suivi et des frais et dépenses de gestion. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis, leur valeur fluctue souvent et leurs rendements antérieurs ne sont pas nécessairement répétés. Les fonds RBC, les fonds BlueBay et les fonds PH&N sont offerts par RBC Gestion mondiale d’actifs Inc. et distribués par des courtiers autorisés.

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